投資ポートフォリオ

投資 投資

社会人9年目になるのですが、これまで働いたお金はほぼ使ってしまい、
今年の8月から本格的に投資の勉強を始めました✨

今日は、ちゃちゃが実践している投資のポートフォリオを紹介したいと思います(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾

1. 全体のポートフォリオ

ちゃちゃ
ちゃちゃ

まず、全体の資産ポートフォリオはこんな感じです。
(2021年12月26日時点)

投資総額 2,198,585円

【楽天証券】
①国内株式 投資金額:175,115円
②米国株式 投資金額:414,897円
③投資信託 投資金額:720,000円

【SBI証券】
④企業型拠出年金 投資金額:859,337円

【ネオモバイル証券】
⑤国内株 29,236円

2.国内株式 【楽天証券】

国内株式では、株主優待の享受を得ようと
日常的に自分が使えるものとしてライオン株式会社(4912)を100株持っています。

株は購入した時より、17,000円ほど下がっていますが、
12月末に権利確定日なので、その後、洗剤などの株主優待がもらえるのが楽しみです^^

ちゃちゃ
ちゃちゃ

来年は、肉や日用品などのお買い物券がもらえる国内株を毎月チェックし、
日常の食費や消耗品の1/4を株主配当で賄えるように目指していきたいです。

3. 米国株式 【楽天証券】

米国株式では、業績指標や決算書を読みながら
今後の業績が上がりそうな企業の中で、高配当株の会社を狙い
投資をしています。

<現在のポートフォリオ> ※1$=114.42円
1.(通信)ベライゾン・コミュニケーション(VZ)      
  保有株数:9株 (1株あたり5,988円)
  投資額:53,894円(評価損益:+354円)
  配当利回り:4.85%
  特徴:子会社ベライゾン・ワイヤレスを通じて全米でワイヤレス音声、データサービスと
    携帯端末の販売のほか、メール、モバイルブロードバンド、コンテンツ配信サービスを提供。

2.(たばこ)ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)   
  保有株数:5株 (1株あたり4,102円)
  投資額:20,514円(評価損益:+693円)
  配当利回り:7.98%

3.(金融)ラザード(LAZ)    
  保有株数:4株 (1株あたり5,502円)
  投資額:22,011円(評価損益:−1898円)
  配当利回り:4.35%
  特徴:主に機関投資家向けの投資銀行業務や資産運用業務、およびファイナンシャル・
     アドバイザリー・サービスなどを含む多岐にわたる金融サービスを提供する国際的な
     金融グループ。

4.(製薬・医療機器)ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)
  保有株数:2株 (1株あたり18,845円)
  投資額:37,769円(評価損益:+733円)
  配当利回り:2.52%

5.(たばこ)アルトリア・グループ(MO)    
  保有株数:10株 (1株あたり5,338円)
  投資額:53,384円(評価損益:+50円)
  配当利回り:7.67%

6.(ソフトウェア)マイクロソフト(MSFT)
  保有株数:1株 (1株あたり34,852円)
  投資額:34,852円(評価損益:+3,443円)
  配当利回り:0.74%

7.(石油・エネルギー) エクソンモービル(XOM)
  保有株数:2株 (1株あたり10,608円)
  投資額:21,217円(評価損益:−272円)
  配当利回り:5.77%

合計銘柄数 :7銘柄
合計株保有数:33株
合計投資額 :243,641円
評価損益額 :3,101円
平均配当利回り:4.84%

様々なセクターでバランス投資を目指しているので、
将来的には20〜30銘柄ほどでバランスよく組みながら
配当り利回りを5%〜7%を目指したいです。

ちゃちゃ
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来年はまず10銘柄〜15銘柄を目指します

4.米国高配当ETF【楽天証券】

米国高配当ETFは、「上場投資信託」のことで、
NYダウ等の指数に連動しながら、1つの投資先で複数の配当利回りの高い企業に分散投資できます。

株式投資ほど一度に大きな利益はないですが、リスクが低く、安定性が高いのがポイントです。
また株同様、年に4回の分配金が受け取れます💰💛

ちゃちゃ
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分配金は、運用実績に応じて定期的に運用会社から払われるものです


<現在のポートフォリオ>
1. バンガード・米国高配当ETF(VYM)
  保有株数:4株 (1株あたり12,513円)
  投資額:50,053円(評価損益:+502円)
  分配金利回り:2.82%

2. iシェアーズ コア米国高配当ETF(HDV)
  保有株数:9株 (1株あたり11,380円)
  投資額:102,420円(評価損益:+341円)
  分配金利回り:3.53%

3. SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF(SPYD)
  保有株数:4株 (1株あたり4,695円)
  投資額:18,783円(評価損益:+110円)
  分配金利回り:3.77%

合計銘柄数 :3商品
合計株保有数:17株
合計投資額 :171,256円
評価損益額 :953円
平均配当利回り:3.37%

一番株数の少なかったVYMの配当利回りが+に転じたので、もう少し買っておけばよかったなと後悔です(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾

ちゃちゃ
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来年は、シンガポールのREITや米国VTIにも挑戦しつつ、
各主力商品は、10株ほどにまで増やして「分配金」を得ていきたいです。

5. 投資信託 【楽天証券】

投資信託は、毎月口座から定期積立をしています。
1.eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)  
 保有数:184,097口
 投資額:320,000円
 トータルリターン:+27,004円(+8.43%)
 ⇨毎月入る給料から3万円を定期積み立て

2.楽天・全米株式インデックス・ファンド 
 保有数:212,446口
 投資額:400,000円
 トータルリターン:+20,239円(+5.05%)
 ⇨毎月入る給料から2万円をつみたてNISAに投資

合計投資額   :720,000円
トータルリターン: 47,243円
平均リターン率 :6.74%

ちなみに楽天証券は上限5万円までだとクレジット決済ができるため、
楽天クレジットで決済を行い、500円のポイントを得ています。

ちゃちゃ
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こちらは老後2,000万円問題に備えるための軍資金になるので、
来年も80,000円/月をちまちま積み立てしていきたいと思います。

6. 企業型確定拠出年金【SBI証券】

SBI証券の企業型拠出年金は、転職先の会社で加入しており、
前職では資産形成を全くしておらず(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾
今年の転職をきっかけに夏から運用を開始しました汗😅

こちらは、欲しい運用商品があまりなく、アクティブ運用ではなく
インデックスファンドでリスクを低く抑えながら、米国株式で少しでも増やしていこうという趣旨で
下記で運用しています。

運用商品:DIAM外国株式インデックスファンド 
拠出金累計(投資しているお金):859,337円
損益:+61,261円
損益率:7.1%

ちゃちゃ
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こちらは1ヶ月に1回確認する程度なのですが、拠出している金額も
個別株よりも大きいため、リターンも大きくなっています✨
こちらも積み立てNISAと同じく、老後の資金に備えてためていきたいと思います。

7. 国内株【SBIネオモバイル証券】

次に、SBIネオモバイル証券です✨
ネオモバイル(略してネオモバ)は、1株から購入ができるのがとっても魅力的です。
(日本株だと、最低100株からの購入なので、大体欲しい銘柄は10万〜20万してしまう( ´Д`))

ネオモバは、銘柄によっては1株数百円で購入することができるので、
日常のちょっとしたお金が浮いた時に、購入するようにしています^^

現在、コツコツ購入している株です。
11月から開始し始めた運用初心者のため、運用指針は
日本の高配当株、大企業株を中心に購入しています。

<現在のポートフォリオ>
1. 東急建設(1720)
 保有株数:5株 (1株あたり663円)
 投資額:3,315円(評価損益:−20円)
 配当利回り:6.06%

2.コニカミノルタ(4902)
 保有株数:5株 (1株あたり497円)
 投資額:2,485円(評価損益:+110円)
 配当利回り:4.44%
 特徴:複合機中堅で印刷関連を展開。液晶TACフィルムは世界シェア。X線撮影装置も展開。

3.ENEOSホールディングス(5020)
 保有株数:6株 (1株あたり445円)
 投資額:2,671円(評価損益:−34円)
 配当利回り:5.1%
 特徴:石油以外に、金属、天然ガス開発にも強み。

4.トヨタ自動車(7203)
 保有株数:2株 (1株あたり2,083円)
 投資額:4,166円(評価損益:+27円)
 配当利回り:非公開

5.明和産業(8103)
 保有株数:3株 (1株あたり870円)
 投資額:2,610円(評価損益:+12円)
 配当利回り:13.5%
 特徴:三菱Gの商社で、化学品・樹脂を主力とする。炭素製品などで高いシェア。中国に強み。

6.三井住友フィナンシャルグループ(8316)
 保有株数:2株 (1株あたり3,842円)
 投資額:7,684円(評価損益:+130円)
 配当利回り:5.37%

7.KDDI(9433)
 保有株数:1株 (1株あたり3,325円)
 投資額:3,325円(評価損益:+37円)
 配当利回り:3.71%
 ※株主優待あり

8.ソフトバンク(9434)
 保有株数:2株 (1株あたり1,490円)
 投資額:2,980円(評価損益:−89円)
 配当利回り:5.94%

保有銘柄数:8銘柄
保有株数 :26株
合計投資額 :29,236円
評価損益合計:+173円

ちゃちゃ
ちゃちゃ

今年は練習に色々と買ってみた年でした!
来年は、楽天証券ではガツンと売買を行う銘柄を中心に購入し売買損益を試してみたいです。そしてネオモバは長期保有を目的として吟味した株を購入していき、配当金や株主優待を得ていくように頑張りたいです。

8. 人生で初めての不労所得

ちゃちゃ
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今年の12月7日、
ジョンソン・エンド・ジョンソンから2株分の配当金1.55USD(約176円分)
米ドル配当金が楽天証券に入金されました。
忘れもしません。人生で初めて得た不労所得。たった100円でしたが
経済的自由の1歩を踏み出したと感動を噛みしめました。

その後、現時点で発表されている配当金・分配金はこんな感じです。

【12月入金】
1.ジョンソン・エンド・ジョンソン
 発表日:10/21
権利落日:11/22
 支払日:12/7
配当内容:1株につき、1.06USD
税引前金額:2.12USD(2株)
税引後金額:1.55USD(73%)

2.マイクロソフト
発表日:9/15
権利落日:11/17
 支払日:12/9
配当内容:1株につき、0.62USD
税引前金額:0.62USD(1株)
税引後金額:0.47USD(76%)

3. 高配当ETF
HDV  税引前:9.46USD /入金額:6.79USD(72%)
YYM  税引前:1.88USD/入金額:1.37USD(73%)
SPYD 税引前:0.51USD/入金額:0.39USD(76%)


【2022年1月 入金予定】

3.アルトリア・グループ
発表日:12/8
権利落日:12/22
 支払日:1/10
配当内容:1株につき、0.90USD
税引前金額:10株で9USD

【2022年2月 入金予定】
4.ベライゾン・コミュニケーション
発表日:12/2
権利落日:1/7
 支払日:2/1
配当内容:1株につき、0.64USD
税引前金額:5.76USD

【2022年3月 入金予定】
5. マイクロソフト
発表日:12/7
権利落日:2/16
 支払日:3/10
配当内容:1株につき、0.62USD
税引前金額:0.62USD

12月は、約1,000円の配当金・分配金が入りました^^

ちゃちゃ
ちゃちゃ

来年は、各保有銘柄の配当金、分配金をきちんとカレンダーで管理しながら
毎月3,000円の配当金・分配金を得て、
携帯代や日常生活費を不労所得でまかなうことを目標にしていきたいです!

最後に、PayPay証券は開設をしてうまく活用できていないので、
既に株が爆上がりしているテスラやNetflix等の人気株を少額からコツコツ買い増しするのに
使っていきたいです(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾

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